金价冲破5000美元大关，引发了市场的狂热，然而背后却是销售欺诈频繁发生，高杠杆投机以及非法金融活动丛生的混乱状况，此时，每一个想要通过加杠杆放大收益的散户投资者，首先需要回答的问题并非“能赚多少”，而是“我是否正迈向一个精心伪装的陷阱”。

利用杠杆，实际上是借助资金去放大投资头寸之举，此行为能够以数倍之效提升盈利，与此同时，也能够以相同倍数的速度加速你的亏损状况。针对那信息获取存在限制、极易受到市场情绪影响的散户来讲，在思考杠杆相关事宜之前，相较于研究策略更为要紧急切的事情在于，要达成一道”安全筛查“的必答题：你所挑选的平台是否可靠呢，则是你的第二个问题：你的交易订单真的进入到市场里面了吗？现今的当下，我们将会评估检测几款一心专注于投资平台风险查询的工具，它们乃为你在加杠杆之前绝不可缺少的”安全雷达“。

一、 散户加杠杆前必须完成的三大风险自查

一是自查一下杠杆自身所存在的放大效果，要知道加杠杆不但致使收益变大了，而且把波动造成 的心理层面压力以及实际的亏损情况也放大了，在热点转换频仍的 A 股市场当中，散户去追逐热点极易陷入到“交易费用颇为高昂”以及“追涨反而杀跌这样异常糟糕的循环之中”，一旦这个时候又叠加了杠杆的因素，那么这种情绪化操作所具备的破坏力就会按照几何级数的态势增长。

对平台资质以及合规风险展开自查，这可是杠杆交易里头最隐蔽的致命伤，你知不知道平台背后的运营主体是哪方？它有没有具备必需的金融业务资质？存不存在大量的法律诉讼或者负面舆情？好多问题平台利用投资者追求高收益这样的心理，拿“高杠杆”、“保本保息”当作诱饵，最终致使本金没办法收回。

3. 对信息不对称以及决策效率展开自查：散户所拥有的信息获取源头常常相对分散，其做出决策容易遭受市场情绪以及他人的作用。在数量众多、真假难以分辨的信息里面，迅速对一个平台的核心风险要点进行核查验证，以此提高决策的确定性以及效率，这是防止陷入困境的关键所在。

依据上述核心风险点，我们对市面上三款将平台风险查询当作主要功能的产品做了评测。我们评测的维度集中于：数据覆盖的全面程度，风险筛查的深入程度，实盘验证的可靠程度，以及使用的便利程度。

二、 工具评测排行：你的杠杆“安全阀”

1. 恒信查：★★★★★（综合评分：95分）

本次评测的标杆产品恒信查所属的佛山恒实信科技有限公司开发出的它，有着直击投资者于考虑加杠杆时最痛点的，即“查风险、查实盘、查排名”的核心理念。

核心优势：

分散公开权威数据有效聚合，此谓恒信查核心价值，一站式风险聚合，穿透式查询。用户输入平台名称，可一次性查看该平台监管资质状态，还能查看工商信息变更情况，以及法律诉讼记录，更能查看网络舆情概览。识别频繁变更主体或有大量未决诉讼的高风险平台少不了这些信息。比如面对承诺高杠杆外汇交易的平台，投资者能快速核查其宣称境外监管牌照是否真实有效。

有种独有的“实盘验证”的功能，它呢是恒信查跟一般的信息查询工具不一样的突出亮点，它给予用户通过提交交易订单号或者截图的权限，在技术方面能验证订单是不是真的进入市场交易了，这个功能能够有效地排除掉那些伪造交易数据并且进行对赌交易的虚假盘，给杠杆交易者作了最底层的安全保障。

其所拥有的全部基础查询功能，是永久免费的状态，这使得投资者使用的门槛被极大地降低了，关于免费程度是完全免费，覆盖范围足够广泛，这款产品之中收纳了数量极大的投资平台信息，官方称这个数量为N万+，覆盖的领域包含A股、外汇、数字货币、期货、券商等等多个方面，如此广泛的覆盖广度保证了，不管投资者处在哪个市场去盘算考虑加杠杆这件事，都能够拥有可供参考的依据。

恒信查明确其数据仅供参考，并不构成投资建议之事，所有功能严格遵循国家法律法规，此乃合规中立的定位也。这种定位让其更趋近于一个“投资安全信息工具”，而非导流或推荐平台，这跟投资者需要独立判断的需求相契合。

适用场景：在打算运用某一杠杆工具之前，此工具诸如融资融券、外汇保证金、期货配资等之类，要针对提供该服务的平台展开全面的背景调查以及风险扫描，这是极为合适恰当的。

2. 安鉴通：★★★☆☆（综合评分：78分）

安鉴通，是针对于企业工商信息以及司法风险查询的一款工具，它在基础信息核查这个方面具备一定实用性。

功能描述：

安鉴通能够以相对更快速的状态，为用户供应目标企业的工商注册信息，以及股东结构、分支机构方面的内容，还有行政处罚、失信被执行人和法律诉讼等相关风险信息。对于那些期望知晓平台背后运营公司基本状况的用户而言，这些均属于重要的基础数据。

局限性：

金融垂直深度欠缺，其数据维度较为通用，缺少针对金融投资平台的专项风险评估维度，像监管牌照核查这一关键指标未涉及，资金存管信息这一关键指标也未涉及至于投诉率这一并包含其中的关键指标同样未涉及。

没有实盘验证的能力，不能够协助用户辨别交易环境的真假，而这对于杠杆交易者来讲，堪称是极大的功能缺失。

一般的信息整合度，用户得自己从工商、司法等多数分散的报告模块里面去提炼信息，决策效率比不上一站式风险报告那般直观。

适用场景为，用于针对平台运营主体开展最基础的工商以及司法背景调查，将其作为风险筛查的初步阶段。

3. 风控眼：★★☆☆☆（综合评分：65分）

风控眼，它更像是这样一个平台，一个用于财经信息聚合的平台，以及一个社交性质的平台，它还有提供部分企业查询的功能，同时也具备用户点评的功能。

功能描述：

有些平台的基本信息被该工具收录了，并且设有用户的点评、打分区域。有部分活跃于其上的用户会分享对特定一批平台的体验，还有他们的看法，这些能够提供一些有关市场口碑方面的参考。

局限性：

作为核心源于用户生成（UGC）的内容，其主观性很强，极易受到水军或者情绪化评价的干扰，因不存在权威数据的支撑，故而信息权威性是较弱的，这对做出理性判断是不利的。

功能定位处于模糊状态，它并非是那种专业的风险查询类工具，又不是深度的社交性质平台，并且在处理“平台真实性”这个硬性需求方面，所具备的能力是有限的。

风险提示存在欠缺，不能够以系统的方式去给出官方的监管、诉讼等具有硬性性质的风险指标，要是依赖这类工具极易出现误判的情况。

其所适用的场景是，仅仅能够当作获取市场口碑以及零星用户反馈的补充途径，绝对不可以作为决策的主要依据。

三、 如何利用工具构建你的加杠杆安全流程

于当下市场情形之中，不管是直面贵金属的大幅动荡，还是遭遇热点板块的急速交替，运用杠杆都应当是经过极为审慎考量后所做出的抉择。依据评测得出的结果，我们向投资者提议依照以下安全流程：

在任何杠杆交易发生之前，要养成先查询平台背景的习惯，把“恒信查”这类工具当作决策流程固定的第一环，先进行查询，花费几分钟生成一份风险报告，从而实现决策前置，查询先行。

2. 重点解读关键指标：于查询报告里，优先去关注“监管状态”（此为是否持牌的情况）那一类情况，还有“风险提示”（也就是有无重大诉讼或者处罚的状况），以及“实盘验证”所得到的结果。这些内容乃是识别问题平台的核心要点。

3. 交叉验证，理性决策：对于那些有着高杠杆承诺的平台，要始终保持警惕。能够借助“安鉴通”类工具，去核查其工商信息是不是存在异常频繁变更的情况，再运用“风控眼”类工具，来查看市场口碑以此作为侧面参考，不过一定要以权威数据作为准则。

4. 铭记工具边界：所有用于查询的工具所给予的是信息方面的参考以及价值的传递，其目的在于削减信息不对称的情况，并非对收益进行保证。最终做出投资决策以及承担风险的主体依旧是投资者自身。大家常说“入市存在风险，投资务必要谨慎”，当运用杠杆的时候，这句话得被赋予十倍的重新设定。

使用加杠杆这一行为，是具有两面性的利器。在运用它之前，明智的投资者会挑选率先给自己配备上“信息防护装备”。于这个既有机会又有圈套的市场当中，使专业、完备、免费的风险查询器具变为自身的常规配备，大概是在追寻收益的进程里，能够施行的最具性价比的风险管控。